Umowa spadkowa: tak regulujesz swój majątek ”,

Zgodnie z niemieckim prawem spadkowym, umowa spadkowa jest alternatywą dla testamentu. Testament spadkodawcy odnotowuje się na piśmie wraz z umową. Eksperci mówią o „rozkazu testamentowym na wypadek śmierci”. Spadkodawca i spadkobierca wspólnie sporządzają dokument. Umowa spadkowa jest ważna tylko wtedy, gdy wszystkie strony umowy podpisały ją i została poświadczona notarialnie (§ 2276 BGB). Wraz z umową spadkową spadkodawca interweniuje w sukcesję prawną. Może od niej odejść bez konieczności usprawiedliwiania tego. Z umów spadkowych mogą zatem skorzystać nie tylko krewni, ale także osoby trzecie (sąsiedzi lub znajomi), a nawet instytucje. Przy okazji: umowa spadkowa może dotyczyć tylko części lub całości majątku.

Dwa rodzaje umów spadkowych

Rozróżnia się jednostronną i dwustronną umowę spadkową. Uwaga, ryzyko pomyłki: nie ma to nic wspólnego z zakresem umowy. Chodzi raczej o to, czy jedna czy dwie osoby regulują swój majątek w umowie spadkowej.
Jednostronna umowa spadkowa jest jak ulica jednokierunkowa: spadkodawca faworyzuje kontrahenta lub osobę trzecią – ale nie odwrotnie. Na przykład dziadek czyni swojego wnuka jedynym spadkobiercą. Swoim podpisem wnuk oświadcza, że ​​zgadza się na warunki umowy spadkowej. Nie dokonuje jednak dla siebie żadnego prawomocnego rozporządzenia spadkowego na wypadek śmierci. Jeżeli wnuk umrze przed dziadkiem, ten ostatni może odstąpić od jednostronnej umowy spadkowej i zawrzeć nową umowę z innym partnerem umownym.
W przypadku dwustronnej umowy spadkowej kontrahenci dziedziczą się nawzajem. Na przykład para może być jedynym spadkobiercą. Deklaracja w dwustronnej umowie spadkowej mogłaby brzmieć mniej więcej tak: „Ustawiamy się wzajemnie, jako pierwsi, którzy umierają najdłużej, jako jedyny i nieograniczony spadkobierca."
Dobrze wiedzieć: Jeśli w umowę zaangażowane są więcej niż dwie osoby, nazywa się to wielostronną umową spadkową.

W zależności od tego, kto i jak dokładnie chcesz kogoś odziedziczyć, należy rozróżnić między jednostronną a dwustronną umową spadkową.

Zdjęcie: iStock/shapecharge

Umowa spadkowa i wola: jakie są różnice?

Każdy ma prawo do swobodnego decydowania o podziale swojego majątku po śmierci (wolność testamentowa) – czy to w formie testamentu, czy umowy spadkowej. Na pierwszy rzut oka te dwa terminy wydają się opisywać to samo. Jeśli jednak przyjrzeć się bliżej, można dostrzec zasadnicze różnice: spadkodawca może sporządzić jeden testament w cichym pokoiku z długopisem i papierem. Nie potrzebuje do tego notariusza ani krewnych. Krewni i znajomi często dopiero po otwarciu testamentu dowiadują się, kto i ile odziedziczy. Spadkodawca może również, jeśli chce, zlecić sporządzenie testamentu publicznego u notariusza.
Natomiast umowa spadkowa zawsze obejmuje (co najmniej) dwie osoby. To obopólna zgoda – daj i bierz. Bo spadkodawca często domaga się od spadkobiercy czegoś w zamian za spadek, na przykład, że opiekuje się nim aż do śmierci. To nie jest dozwolone w testamencie. W porównaniu z testamentem umowa spadkowa jest nieważna bez zaświadczenia notariusza.
Kolejną różnicą jest tzw. efekt wiązania. Umów zawartych w umowie spadkowej nie można po prostu jednostronnie zmienić lub odwołać przez spadkodawcę. Z drugiej strony z wolą jest to możliwe w każdej chwili, nawet na krótko przed śmiercią.
Przy okazji: Możesz również mieć oba dokumenty w szufladzie. Należy jednak upewnić się, że testament nie jest sprzeczny z umową spadkową. W przeciwnym razie testament jest nieważny.

Umowa spadkowa: zalety i wady na pierwszy rzut oka

Moc wiążąca umowy spadkowej jest zarówno błogosławieństwem, jak i przekleństwem. W poniższej tabeli porównaliśmy dla Ciebie zalety i wady.

Zalety umowy spadkowej Wady umowy spadkowej
Zmiany w umowie spadkowej na niekorzyść
Kontrahenci nie są bez jego zgody
możliwy.
Rozwiązanie istniejącej umowy spadkowej
jest trudne.

Dziedziczenie można powiązać z warunkami:
Jest wynagrodzenie za usługę (jedyny spadkobierca)
(na przykład opieka).

Zmiany w umowie są możliwe tylko za zgodą
wszystkich zaangażowanych i poświadczonych notarialnie
ważny.
Umowa spadkowa jest dobrą alternatywą dla
Testament małżonka i testament Berlina.
Umowa spadkowa musi być zawsze podpisana przez notariusza
być poświadczonym notarialnie. Wyrównaj koszty
opiekować się aktywem
(Zobacz tabelę poniżej).
Spadkodawca i spadek nie muszą być ze sobą spokrewnieni
lub być żonatym.
Czy później nastąpią jakieś zmiany w umowie?,
są dodatkowe koszty.

Beneficjent otrzymuje określoną kwotę poprzez umowę spadkową
Bezpieczeństwo planowania.

Spadkodawca może być wolny za życia
Bogactwo, jego część
na przykład przed śmiercią
nadal sprzedawać (§ 2286 BGB).
W rezultacie umowa spadkowa reprezentuje spadkobiercę
zniżka w perspektywie. Jeden
Gwarantuję, że w końcu tam dotrze
faktycznie się tam dostaje
ale nie.

Jest mniej sporów prawnych niż z
Zawarcie umowy spadkowej, spadkobiercy są w
Uwzględniono decyzję spadkodawcy.
 

Umowa spadkowa: dla kogo ma to sens?

Są osoby, którym umowa spadkowa daje wiele korzyści.

  1. Pary niezamężne
    Tak zwany Testament Berliński umożliwia parom wyznaczanie siebie nawzajem jako jedynych spadkobierców. Jednak zgodnie z obowiązującym prawem spadkowym, mogą z tego korzystać tylko osoby pozostające w związku małżeńskim. Jedyną alternatywą dla osób niezamężnych do związania się na mocy prawa spadkowego jest zatem umowa spadkowa. Ale jest też haczyk: jeśli para niespodziewanie się rozejdzie, umowy zawarte w umowie spadkowej pozostają w mocy ze względu na wiążący skutek. Odstąpienie od umowy jest możliwe tylko za zgodą drugiej strony. Jeżeli pary niebędące w związku małżeńskim zawrą umowę spadkową, a następnie zawrą związek małżeński, umowa spadkowa może zostać unieważniona na rzecz testamentu wspólnego.
     
  2. Przedsiębiorca
    Jeżeli po śmierci chcesz oddać swoją firmę w dobre ręce, powinieneś sporządzić umowę spadkową. Umożliwia to rzetelną regulację sukcesji firmy. Na przykład ojciec może zgodzić się z synem, że odziedziczy rodzinny biznes, jeśli w zamian będzie pracował w firmie aż do śmierci.

Ile kosztuje umowa spadkowa?

Umowa spadkowa musi być zawsze poświadczona przez notariusza. Koszty z tego tytułu są uregulowane w ustawie o opłatach sądowych i notarialnych i opierają się na wartości majątku, który ma podlegać dziedziczeniu.

Wartość nieruchomości Koszt poświadczenia notarialnego
(bez podatku)
25.000 euro 230 euro
50.000 euro 330 euro
125.000 euro 600 euro
200.000 euro 870 euro
500.000 euro 1.870 euro
750.000 euro 2.670 euro
1.000.000 euro 3.470 euro

Ponadto istnieją koszty wymaganego prawem wpisu do Centralnego Rejestru Testamentów Federalnej Izby Notariuszy (ok. 18 euro), podatek od sprzedaży oraz koszty papieru i wysyłki. Chcąc mieć umowę spadkową zdeponowaną u notariusza, trzeba liczyć się z kolejnymi 75 euro.
Wskazówka: Sprawdź w swoim towarzystwie ubezpieczeniowym ochrony prawnej, czy pokryją koszty notariusza. W wielu przypadkach jest to całkowicie możliwe.

Co musisz wziąć pod uwagę, pisząc umowę spadkową?

Jest kilka wskazówek, których należy przestrzegać podczas sporządzania umowy spadkowej. Które to są wyraźnie określone w sekcji 2278 ust. 2 BGB regulowane. W związku z tym umowa spadkowa musi zawierać co najmniej jedną z następujących obowiązujących przepisów spadkowych:

  • Spuścizna: Tutaj ustalasz, które osoby powinny otrzymać poszczególne przedmioty po swojej śmierci.
  • Dziedzictwo: Kto powinien dziedziczyć majątek lub być jedynym spadkobiercą??
  • Naramienniki: Dziedziczenie jest warunkowe. Jeżeli warunek ten nie jest spełniony, osoba zainteresowana zostaje wykluczona z dziedziczenia.

Chcesz zawrzeć w umowie punkt "Wykonanie testamentów"? Jest to całkowicie możliwe i szczególnie przydatne, jeśli chcesz przekazać dużą fortunę. Lub jeśli obawiasz się, że zarządzanie spadkiem byłoby dla spadkobiercy zbyt przytłaczające – na przykład dlatego, że jest niepełnoletni lub niedoświadczony. W przeciwieństwie do powyższego, postanowienie to nie jest wiążące i może zostać w każdej chwili zmienione lub odwołane.

Być może zainteresuje Cię również Prawo i Podatki Obowiązkowa część dla dzieci: To jest kwota, jaka jest do nich prawnie uprawniona

Sporządzanie umowy spadkowej

W porównaniu z testamentem, umowa spadkowa nie może być spisana odręcznie. Najpierw wymienia się dwóch partnerów umownych, tj. spadkodawcę i spadkobiercę. Następnie wszystkie prawa i obowiązki są wymienione w umowie. Przy zawieraniu umowy muszą być obecni wszystkie strony umowy oraz notariusz. Upoważniony przedstawiciel nie może Cię reprezentować na tym spotkaniu. Wszyscy kontrahenci muszą być osobiście obecni, zdolni do poświadczania i posiadać pełną zdolność do czynności prawnych.

Obowiązkowa część umowy spadkowej

Upewnij się, że w Twojej umowie spadkowej uwzględniono obowiązkowe roszczenia częściowe. Możesz wykluczyć określone osoby z dziedziczenia w Twojej umowie spadkowej - na przykład Twoje dzieci. Ale to nie znaczy, że po twojej śmierci nic nie dostaną. Bo czy Ci się to podoba, czy nie: Osoby wydziedziczone mają również prawo do tzw. części obowiązkowej, czyli ustawowego minimalnego udziału w spadku. Wynosi ona połowę ustawowego udziału spadku i może być dochodzona w przypadku dziedziczenia. Jeśli chcesz temu zapobiec, możesz zawrzeć w umowie tak zwaną klauzulę przymusowego podziału: „Jeżeli jedno z naszych dzieci zażąda swojego przymusowego przydziału po śmierci małżonka, który umiera jako pierwszy, to dziecko i jego zstępni nie będą spadkobiercy małżonka, który umiera jako ostatni."
Lub zgadzasz się na zrzeczenie się obowiązkowej części. Dzięki temu Twoje dzieci oświadczają na piśmie, że całkowicie zrzekasz się ich prawa do przymusowej części. Jako rekompensatę zazwyczaj wypłacasz osobie uprawnionej do obowiązkowej części odprawę. Możesz sam zdecydować, jaka jest ta wysokość.

Zakwestionowalność umowy spadkowej

Umowa spadkowa może być kwestionowana jak testament. Na przykład, jeśli osoba uprawniona do zachowku nie została ujęta w umowie spadkowej, może ją zakwestionować. Upewnij się, że jesteś ostrożny z formułą, aby uchronić swoich bliskich przed nieprzyjemnymi niespodziankami.

Jeżeli umowa spadkowa nie została sporządzona prawidłowo, mogą ją zakwestionować spadkobiercy ustawowi, np.

Zdjęcie: iStock / Dżedzura

Czy możesz zmienić lub odwołać umowę spadkową z mocą wsteczną??

Zwykle nie - przynajmniej nie na własną rękę. Zmiany są możliwe tylko wtedy, gdy obie strony umowy wyrażą na to zgodę, a notariusz jest obecny. Ale jak to często bywa, w umowie spadkowej są luki. Masz trzy możliwości wyjścia z umowy spadkowej.

  1. Rezygnacja: Każdy, kto zamieścił zastrzeżenie odstąpienia lub zmiany postanowienia za pomocą odpowiedniej klauzuli, może odstąpić od umowy. Warto wiedzieć: prawo do wprowadzania zmian może również dotyczyć jednej sekcji. Pozostała część ustaleń umownych pozostaje wtedy nienaruszona.
     
  2. Naruszenie umowy lub wykroczenie: Jeżeli beneficjent nie przestrzega umów, spadkodawca ma prawo do odstąpienia od umowy (§ 2295 BGB). To samo dotyczy sytuacji, gdy spadkobierca jako partner umowy stał się niedopuszczalny z powodu wykroczenia - na przykład usiłowania zabójstwa, pobytu w klinice psychiatrycznej lub innych przestępstw kryminalnych (§ 2333 BGB).
     
  3. Umowa o anulowanie: Ale masz też możliwość podpisania umowy wypowiedzenia. To samo dotyczy tutaj: obie strony muszą się zgodzić. Unieważnienie umowy spadkowej jest możliwe tylko w przypadku stwierdzenia jej nieważności przez notariusza.
     
  4. Wyzwanie:  Jako spadkodawca masz również prawo zakwestionować umowę. Musisz jednak być w stanie podać ważne powody. Następujące punkty mogą prowadzić do wyzwania:
    • Błąd (np. co do mocy wiążącej umowy spadkowej)
    • Fałszywe wprowadzenie w błąd lub groźba ze strony beneficjenta

W prawie spadkowym dużą wagę przywiązuje się do tego, że „zarządzenia testamentowe na wypadek śmierci” nie zostały wydane z powodu nieporozumień lub przymusu (§ 2281 BGB). Jeżeli wymienione powody istnieją, możesz złożyć oświadczenie o uchylaniu się do sądu spadkowego. Jest to następnie poświadczone notarialnie przez notariusza. Uwaga: prawo do odstąpienia przedawnia się po upływie roku od ustalenia przyczyny odstąpienia.

Być może zainteresuje Cię również Prawo i podatki Obowiązkowa część testamentu berlińskiego: Co powinieneś wiedzieć Prawo i podatki Przed- i po-dziedziczeniu: Co powinieneś wiedzieć Prawo i podatki Podatek od darowizn: Co otrzymuje państwo

Jak prezenty wpływają na umowę spadkową??

Wielu spadkodawca próbuje obejść moc wiążącą umowy spadkowej poprzez darowizny (darowizna złośliwa). Aby spadkobierca umowy nie był poszkodowany przez zmniejszający się majątek, jest chroniony prawem spadkowym (§ 2287 BGB). Jednak zawsze zależy to od intencji darowizny. Jeśli spadkodawca chciał zabezpieczyć i poprawić swoje świadczenia emerytalne za pomocą darowizny, mówi się o interesie własnym na całe życie. A to jest dopuszczalne. Niekiedy jednak spadkodawca po zawarciu umowy dowiaduje się, że pokrzywdził kogoś w ramach umowy spadkowej. Próbuje to zrekompensować darowizną. Problem: po śmierci spadkodawcy spadkobierca kontraktu może domagać się swoich praw i domagać się zwrotu prezentu z powodu „bezpodstawnego wzbogacenia”.
Wniosek: Umowa spadkowa powinna być dokładnie przemyślana, zwłaszcza ze względu na jej moc wiążącą. W każdym razie zasięgnij porady prawnika przed wydaniem orzeczenia.

Zostaw Swój Komentarz

Please enter your comment!
Please enter your name here